Les escroqueries P2P les plus courantes dans les pays en développement et nos conseils pour les éviter
Points clés à retenir
Cet article de blog a été rédigé pour informer les utilisateurs des escroqueries crypto courantes sur le marché pair-à-pair (P2P), en particulier celles qui sévissent dans les pays en développement.
Les ventes de comptes, les faux SMS et les e-mails falsifiés figurent parmi les arnaques crypto les plus courantes sur Binance P2P.
Nous vous dévoilons également les signes révélateurs de ces types d’escroqueries, et vous donnons nos conseils pour les éviter.
Comprendre les escroqueries crypto
Dans le secteur en évolution rapide des cryptomonnaies, il est essentiel de garder une longueur d’avance sur les menaces potentielles. Bien que ce domaine offre de nombreuses possibilités aux utilisateurs, il en présente tout autant aux escrocs, qui peuvent exploiter les individus sans méfiance.
Les acteurs malveillants emploient diverses tactiques en constante mutation pour soulager les victimes de leurs actifs durement gagnés : il est donc crucial de s’informer des dernières tendances en matière d’escroquerie afin de se protéger et de préserver ses investissements.
Cet article de blog analyse trois des escroqueries les plus courantes qui touchent actuellement les utilisateurs de Binance, en particulier ceux des pays en développement. En comprenant leur fonctionnement et leurs signes révélateurs, les internautes peuvent se protéger plus efficacement de ces arnaques sournoises.
Vente de comptes
Sur Binance, les ventes de comptes ont lieu lorsque les utilisateurs sont poussés à divulguer les détails de leur compte à un escroc, qui leur promet généralement une récompense pécuniaire importante. Cet échange implique généralement la vente à la fois du compte Binance et du compte bancaire qui y est associé.
L’escroc se fait ensuite passer pour un vendeur et fait la publicité de faux produits ou services auprès de personnes qui ne sont pas inscrites sur la plateforme Binance, le plus souvent dans le but de transférer les paiements reçus pour ces faux produits ou services sur le compte bancaire associé au compte Binance vendu. L’arnaqueur utilise ensuite ces fonds volés pour acheter des cryptomonnaies sur Binance P2P.
Les victimes se rendent compte qu’elles ont été arnaquées lorsqu’elles s’aperçoivent que les produits ou services pour lesquels elles ont payé n’existent pas. Elles signalent alors la fraude, ce qui entraîne le gel du compte bancaire associé au compte Binance vendu. Cette suspension peut également affecter d’autres comptes qui y sont associés, y compris les comptes P2P de la contrepartie par lesquels les fonds dérobés ont circulé.
Le propriétaire original du compte peut avoir de graves problèmes juridiques et financiers, même s’il n’était pas au courant de l’escroquerie : il ne faut donc jamais divulguer ou vendre les détails de votre compte Binance, ou vos coordonnées bancaires.
Quelques conseils pour vous protéger
Informez-vous des règles qui régissent vos comptes bancaires et votre compte Binance : elles limitent généralement la vente ou le partage de comptes avec d’autres personnes.
Surveillez attentivement vos comptes pour détecter toute transaction suspecte, modifiez régulièrement vos mots de passe et activez l’authentification à deux facteurs pour bénéficier d’une couche de protection supplémentaire.
Si vous pensez que votre compte pourrait être compromis, signalez rapidement la situation à votre banque et à Binance, et prenez contact avec l’équipe de notre service client pour limiter les dommages potentiels.
Escroqueries par SMS
Les escroqueries par SMS se produisent lorsque l’escroc envoie un faux SMS à la victime pour lui faire croire qu’elle a reçu de l’argent. Il peut faire en sorte que ce SMS ressemble aux messages que les banques ou les applications de portefeuille numérique envoient à leurs utilisateurs : ainsi, le destinataire peut penser qu’il a bien reçu les fonds sur son compte bancaire et débloquer les ordres.
Quelques conseils pour vous protéger
Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille électronique pour confirmer le paiement avant d’effectuer n’importe quelle transaction.
Faites preuve de prudence et vérifiez les informations de paiement directement sur votre compte bancaire ou votre portefeuille électronique : ne vous fiez pas uniquement à un SMS.
Escroqueries par e-mail
Dans les escroqueries par e-mail, l’arnaqueur emploie des tactiques d’ingénierie sociale pour persuader les utilisateurs que leur argent physique, tel que des dollars ou des euros, est détenu en sécurité sur un compte d’escrow (compte d’entiercement) géré par Binance. Il insiste ensuite pour que l’utilisateur débloque sa monnaie numérique.
Les utilisateurs recevront généralement un faux e-mail semblant provenir de Binance, qui indique (à tort) que leur argent physique est conservé pour eux par le service d’escrow (service d’entiercement) de Binance. Cet e-mail trompeur peut également tenter d’intimider son destinataire en lui faisant croire que son compte sera bloqué s’il ne débloque pas sa monnaie numérique.
En bref, l’escroc veut que l’utilisateur lui remette sa monnaie numérique avant de se rendre compte que l’argent physique ne se trouve pas réellement sur son compte.
Quelques conseils pour vous protéger
Binance P2P ne traite pas de paiements en devise fiat et ne les stocke pas dans le service d’escrow.
Vous pouvez utiliser le service Binance Verify pour vérifier des adresses e-mail et d’autres informations d’identification de compte.
Consultez systématiquement votre compte bancaire ou votre portefeuille pour vérifier que vous avez bien reçu la totalité du paiement de toutes vos transactions P2P en attente.
Lancez-vous sur Binance P2P
Prêt à commencer à trader sur Binance P2P ? Créez votre compte Binance ou téléchargez l’application de Binance. Une fois votre vérification d’identité terminée, vous pouvez commencer à acheter et à vendre des cryptomonnaies sur la marketplace Binance P2P et profiter de tous les avantages de la plateforme.
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